La rentabilidad neta de un fondo de inversión se calcula de la siguiente manera:
- Se toma el valor liquidativo del último dia del periodo se le resta el valor liquidativo del primer dia del periodo que se esta analizando se le suman los dividendos repartidos en el periodo y se lo divide por el valor liquidativo del primer dia del periodo. A este valor se lo suele multiplicar por 100 para obtener de esta manera el valor porcentual.
Este calculo suele hacerse mensualmente trimestralmente o anualmente. Si se tratase de un periodo inferior a un año suele calcularse tambien la TAE (tasa anual equivalente), por lo que esta permite comparar rentabilidades de varias inversiones con un tiempo distinto.
La TAE se obtiene de la siguiente manera:
- 1 mas la tasa de rentabilidad obtenida en un periodo de inversión inferior al año. Dicho resultado se eleva a la 365 sobre cantidad de dias en los que se genero la rentabilidad. A su vez a este resultado se le resta 1. Este resultado nos da un porcentaje que representa la rentabilidad que hubiesemos obtenido de dicha inversión si la hubiesemos mantenido por un año.
