Para duplicar lo que un gestor de fondos profesional hace en la creación de ETF, usted tendría que dedicar horas de tiempo completo a las investigaciones de la empresa, los fundamentos, las tendencias y los mercados de bonos. La mayoría de las personas no tienen tiempo para eso.

Afortunadamente los fondos negociados en bolsa ofrecen una alternativa a los fondos de inversión para el inversor independiente. Al igual que los fondos de inversión, los fondos cotizados o ETF realizan un seguimiento de los bonos en un solo fondo. Pero lo bueno de los fondos negociados en bolsa es que se puede comercializar con ellos al igual que se puede hacer con las acciones individuales. Usted puede comprar y vender en tiempo real cuando los mercados están abiertos, del mismo modo que usted puede comprar acciones de IBM o Apple.

Además, estas son fáciles formas de comercio en línea. Dado que no existen montos mínimos de inversión, usted puede empezar a construir su propia cartera de fondos negociados en bolsa por una cantidad pequeña de dinero.

La variedad de fondos cotizados o ETF en el mercado es enorme. Aquí se menciona una pequeña muestra de los fondos que podría utilizar para empezar a construir una cartera diversificada.

1. S & P 500

Una de las mejores maneras de hacer crecer su capital a largo plazo es invertir en compañías de gran capitalización. Si usted tuvo suficiente tiempo y dinero, puede comprar acciones en cada uno de los índices financieros comerciales, como el S & P 500. Afortunadamente los fondos negociados en bolsa pueden hacer este tipo de inversión viable. Usted compra acciones en un fondo que a su vez invierte el dinero en el S & P 500.

El precio de las acciones está indexado al S & P 500, por lo que el S & P 500 aumenta (o disminuye) el valor de sus acciones para crecer o disminuir con él, dándole una forma de rastrear el progreso general de la bolsa de valores. Un ETF cotizado en bolsa hace que el SPDR S & P 500 (SPY), sea una forma accesible de inversión en el S & P 500.

2. El promedio industrial Dow Jones

En el mercado de hoy, el promedio industrial Dow Jones, rastrea las 30 compañías más grandes, sin embargo, esta no se considera el mejor indicador global del rendimiento del mercado (el S & P 500 es considerado por muchas personas como el índice financiero encargado de esta función). Aun así, el Dow Jones sigue desempeñando un papel importante como uno de los principales indicadores del desempeño del mercado de valores en general y del estado de la economía. Si es de interés el índice financiero Dow Jones, puede invertir en un ETF que se encuentra disponible, se denomina Dow Diamonds Fund (DIA). Dow Diamond ofrece a los pequeños inversores una forma de empezar a invertir en este índice, sin tener que soportar una gran cantidad de dinero por adelantado, ya que se puede comprar una acción a la vez.

El concepto de ETF no es más que el dinero recogido de los inversores y el cual es utilizado por la casa de fondos para comprar el oro físico y almacenarlo de forma adecuada. Sin embargo, las casas de los fondos mantienen un importe percibido por los inversionistas en el banco o en instrumentos a corto plazo, principalmente para ciertos gastos. Normalmente, un ETF es igual a un gramo de oro, pero no es necesario en todos los casos.

Las unidades de oro de la ETF se cotizan en las bolsas de valores y se negocian en forma regular. El movimiento de estos precios con el movimiento del oro físico es un factor muy fluctuante en este mercado de inversiones. Sin embargo, se advierte que el precio de una unidad de oro (donde se basa un gramo de oro) es ligeramente menor al precio de un gramo de oro físico.

La razón principal detrás de esta brecha es que la casa de fondo tiene que incurrir en gastos como gastos para el almacenamiento, la seguridad del oro físico, comisión de gestión, entre otros. Estos gastos se sufragan con el cargo total del fondo, mantienen un valor alrededor del 1-1.5% del tamaño de la ETF. Estos gastos efectivamente crean una brecha entre los precios de las ETF y el oro físico durante un periodo de tiempo. Esta ETF tiene relación con gastos más bajos, los cuales son considerados como la mejor apuesta para los inversores. Los ETF de oro están disponibles en forma intercambiable y se acreditarán a la cuenta del inversor.

Ventajas de las ETF de oro

1. No existen problemas de seguridad o almacenamiento, a diferencia del oro físico. Se ahorrará también el costo del seguro.
2. Mercado muy líquido: Usted puede vender un ETF en cualquier día de trabajo y obtener su dinero en el tercer día de la operación.
3. La inversión es equivalente al precio de un gramo de oro.
4. No hay preocupaciones de calidad.
5. Los ETF son fáciles de comprar y vender: Usted puede comprar y vender en línea o por teléfono a través de su corredor de bolsa.
6. A diferencia del oro físico, no hay impuesto sobre el patrimonio aplicable en el caso de los ETF de oro.

Es por esto que la mejor forma de invertir en oro es mediante las inversiones por ETF.

Fuente del artículo: Morningstar.es

Lyxor ETF Commodities CRB A (EUR)

Rating Morningstar™ Sin calificación

Categoría Morningstar™ Materias Primas – Diversificado

Volumen 412

Bolsa MERCADO CONTINUO ESPAÑOL

ISIN FR0010270033

Cambio del día 0,00%

Patrimonio (Mil) 07/06/2012 EUR 869,15

Patrimonio Clase (Mil) 07/06/2012 EUR 479,88

Comisión Máx. Suscripción –

Ratio de costes netos 31/01/2008 0,35%

Comisión Máx. Reembolso –

Bid  (05/06/2012)  EUR 20,68

Oferta  (05/06/2012)  EUR 20,68

Creación del fondo 26/01/2006

Nombre del gestor Management Team

Fecha Inicio 26/01/2006

Benchmark de fondos Reuters/Jefferies CRB TR

Benchmark Morningstar-

Lyxor ETF Commodities CRB Non-Energy A (EUR)

Rating Morningstar™ Sin calificación

Categoría Morningstar™ Materias Primas – Diversificado

Volumen 30

Bolsa MERCADO CONTINUO ESPAÑOL

ISIN FR0010346205

Cambio del día 0,00%

Patrimonio (Mil) 07/06/2012 EUR 187,15

Patrimonio Clase (Mil) 07/06/2012 EUR 144,39

Comisión Máx. Suscripción –

Ratio de costes netos 30/06/2008 0,35%

Comisión Máx. Reembolso –

Bid  (07/06/2012)  EUR 20,17

Oferta  (07/06/2012)  EUR 20,17

Creación del fondo 07/08/2006

Nombre del gestor Management Team

Fecha Inicio 07/08/2006

Benchmark de fondos Reuters/Jefferies CRB Non-Energy TR USD

Benchmark Morningstar-

Mercado Monetario

Lyxor ETF Euro Cash (EUR)

Rating Morningstar™

Categoría Morningstar™ Mercado Monetario EUR

Volumen 100

Bolsa MERCADO CONTINUO ESPAÑOL

ISIN FR0010510800

Cambio del día 0,00%

Patrimonio (Mil) 08/06/2012 EUR 1377,86

Patrimonio Clase (Mil) 08/06/2012 EUR 1377,86

Comisión Máx. Suscripción 3,00%

Ratio de costes netos 31/10/2010 0,15%

Comisión Máx. Reembolso –

Bid  (14/05/2012)  EUR 106,89

Oferta  (14/05/2012)  EUR 106,89

Creación del fondo 13/09/2007

Nombre del gestor Management Team

Fecha Inicio 13/09/2007

Benchmark de fondos EuroMTS EONIA Investable

Benchmark MorningstarCiti EUR EuroDep 3 Mon EUR

La inversión en ETF inversos de plata se realiza utilizando los activos de plata y sus derivados con el objetivo de crear ganancias siempre y cuando el valor del índice subyacente vaya en descenso. Básicamente, el intercambio de los fondos inversos o los ETF inversos de plata se crea cuando la correlación de algún índice financiero vaya en descenso.

Ventajas del uso de los ETF inversos de plata

En primer lugar, los ETF inversos traen consigo miles de ventajas para el inversor. Estos incluyen las ventajas fiscales, los bajos costos y la facilidad de uso. Afortunadamente, los ETF inversos tienen un período adicional lo que le brinda otra ventaja al ser adquiridos. En consecuencia, estos ETF inversos se adaptan bien a la cartera de inversión que la mayoría de las personas obtienen.

¿Por qué debería un inversor comprar o invertir en ETF inversos de plata?

Muy a menudo, un inversor tendrá un riesgo a la baja en una región determinada, en un sector que involucre como activo a la plata o algún índice financiero que contenga como activo a la plata. Si este fuera el caso, la compra de ETF inversos permite la cobertura y la exposición en su cartera financiera. En segundo lugar, un inversor puede optar por incluir un ETF inverso de plata en su cartera con el fin de ganar exposición en el mercado o en la bolsa de valores.

De forma muy común, la investigación de un inversionista puede conducirlo a un sentimiento bajista. En este sentido, la compra de un ETF inverso de plata permite a un inversor poner en práctica su estrategia sin riesgos, ya que con otras herramientas financieras como los fondos de inversión estarían propensos a la perdida de dinero. Recuerde, la compra de un ETF inverso limita sus riesgos para el precio que usted pagó por el fondo. Sin embargo, los activos de estos fondos cotizados en ciertos casos tienen riesgos infinitos.

Invertir en los ETF inversos también puede conllevar a obtener ciertas desventajas importantes. Sin embargo, estas desventajas asociadas con los ETF inversos de plata son el resultado de la ignorancia de los inversores sobre su viabilidad como una opción de inversión.

La plata es un activo que en la mayoría de las ocasiones no tiene muchas fluctuaciones en términos relacionados al precio. Es importante escoger de forma adecuada el tipo de activo del ETF inverso en el que invertirá más adelante.

La energía sostenible se refiere, la mayor parte del tiempo, a una energía renovable porque se deriva de fuentes que no se agotan cuando se utilizan. Estos incluyen la energía solar, el calor geotérmico, los ríos, las mareas, el viento y los productos químicos, incluso los productos orgánicos. Por la importancia que se le da a estos productos, la investigación sobre fuentes de energía renovable ha ido en aumento en todo el mundo.

ETF de energía sostenible

Los inversionistas tienen un amplio y creciente portafolio financiero relacionado a las ETF de energía renovable. Un ETF es una cartera de acciones u otros valores financieros en los que se compran acciones. Por ejemplo, los ETF como el Guinness Atkinson Alternative Energy Fund invierte en compañías de energía que están involucradas con el viento, los recursos solares y otras fuentes de energía renovable, evitando al mismo tiempo a las empresas que participan en la creación de  combustibles fósiles y la energía nuclear.

Los inversores que desean invertir en tecnologías de energía sostenible también tienen un número creciente de opciones disponibles relacionadas a los fondos cotizados (ETF). Un ETF es similar a un fondo mutuo ya que estos están diseñados para reflejar el rendimiento de un índice bursátil.

Por ejemplo, la PowerShares WilderHill Progressive Energy pretende realizar un seguimiento del rendimiento del Índice WilderHill Clean Energy por ser dueño de las mismas empresas representadas por ese índice. El ETF PowerShares Global Clean Energy tiene también el objetivo de replicar el rendimiento del índice Ardour Global.

Desafíos

El sector de la energía renovable produjo la mayor cantidad de nuevas inversiones e hizo un retorno sobre el capital de inversión de muchas empresas. A nivel mundial, cerca de 500 empresas participaron en la investigación del desarrollo de la energía solar, lideradas por las empresas europeas.

El mayor y el obstáculo más grande hacia estas empresas son los costos de inicio, lo que ha significado que muchas de estas empresas aún no habían cumplido un beneficio. Un segundo desafío para los inversores en este campo es que las tecnologías están en constante evolución y la tecnología actual puede convertirse rápidamente en una tecnología obsoleta, perjudicando a las empresas que invirtieron mucho dinero en ellas.

Es importante reconocer que la mayoría de estas empresas se preocupan por la disminución en la contaminación ambiental y aportan opciones relacionadas al aumento del ambiente ecológico empresarial. Las fuentes de energía renovable son únicas y depende de las personas que habitamos en este mundo cuidar de ellas.

Fuente del artículo: Morningstar.es

iPath Pure Beta Aluminum ETN (USD)

Categoría: Commodities Industrial Metals

Índice: Morningstar Long-Only Commodity TR

Categoría Morningstar Commodities Industrial Metals

Rating Morningstar Sin calificación

ISIN US06740P1710

VL   10/01/2012 USD 38.29

Cambio del día -0.32%

Activos Totales 22/06/2011 4.26 USD

Patrimonio de la serie (mil) 17/02/2012 3.60 USD

Ratio de costes netos -

Suscripción (máx) -

Reembolso (máx) -

Nombre del gestor Management Team

Fecha de incorporación 20/04/2011

Fecha Creación 20/04/2011

iPath Pure Beta Copper ETN (USD)

Categoría: Commodities Industrial Metals

Índice: Morningstar Long-Only Commodity TR

Categoría Morningstar Commodities Industrial Metals

Rating Morningstar Sin calificación

ISIN US06740P1892

VL   17/02/2012 USD 42.23

Cambio del día -2.69%

Activos Totales 22/06/2011 4.78 USD

Patrimonio de la serie (mil) 17/02/2012 2.35 USD

Ratio de costes netos -

Suscripción (máx) -

Reembolso (máx) -

Nombre del gestor Management Team

Fecha de incorporación 20/04/2011

Fecha Creación 20/04/2011

iPath Pure Beta Nickel ETN (USD)

Categoría: Commodities Industrial Metals

Índice: Morningstar Long-Only Commodity TR

Categoría Morningstar Commodities Industrial Metals

Rating Morningstar Sin calificación

ISIN US06740P2130

VL   16/02/2012 USD 37.63

Cambio del día 0.18%

Activos Totales 22/06/2011

4.19 USD Patrimonio de la serie (mill)
17/02/2012 1.48 USD

Ratio de costes netos -

Suscripción (máx) -

Reembolso (máx) -

Nombre del gestor Management Team

Fecha de incorporación 20/04/2011

Fecha Creación 20/04/2011

iPath Pure Beta Lead ETN (USD)

Categoría: Commodities Industrial Metals

Índice: Morningstar Long-Only Commodity TR

Categoría Morningstar Commodities Industrial Metals

Rating Morningstar Sin calificación

ISIN US06740P1975

VL   06/02/2012 USD 40.98

Cambio del día 0.34%

Activos Totales 22/06/2011 5.69 USD

Patrimonio de la serie (mil) 17/02/2012 2.80 USD

Ratio de costes netos -

Suscripción (máx) -

Reembolso (máx) -

Nombre del gestor Management Team

Fecha de incorporación 20/04/2011

Fecha Creación 20/04/2011

Fuente del artículo: Morningstar.es

iPath Dow Jones-UBS Aluminum Total Return Sub-Index ETN (USD)

Categoría: Commodities Industrial Metals

Índice: Morningstar Long-Only Commodity TR

Categoría Morningstar Commodities Industrial Metals

Rating Morningstar Sin calificación

ISIN US06739H3214

VL   17/02/2012 USD 26.78

Cambio del día -2.32%

Activos Totales -

Patrimonio de la serie (mil) 17/02/2012 5.43 USD

Ratio de costes netos 0.75%

Suscripción (máx) -

Reembolso (máx) -

Nombre del gestor No Manager

Fecha de incorporación 24/06/2008

iPath Dow Jones-UBS Copper Total Return Sub-Index ETN (USD)

Categoría: Commodities Industrial Metals

Índice: Morningstar Long-Only Commodity TR

Categoría Morningstar Commodities Industrial Metals

Rating Morningstar Sin calificación

ISIN US06739F1012

VL   17/02/2012 USD 47.75

Cambio del día -3.54%

Activos Totales -

Patrimonio de la serie (mil) 17/02/2012 170.26 USD

Ratio de costes netos 0.75%

Suscripción (máx) -

Reembolso (máx) -

Nombre del gestor No Manager

Fecha de incorporación 23/10/2007

Fecha Creación 23/10/2007

iPath Dow Jones-UBS Industrial Metals Total Return Sub-Index ETN (USD)

Categoría: Commodities Industrial Metals

Índice: Morningstar Long-Only Commodity TR

Categoría Morningstar Commodities Industrial Metals

Rating Morningstar Sin calificación

ISIN US06738G4073

VL   17/02/2012 USD 36.85

Cambio del día -3.82%

Activos Totales -

Patrimonio de la serie (mil) 17/02/2012 37.53 USD

Ratio de costes netos 0.75%

Suscripción (máx) -

Reembolso (máx) -

Nombre del gestor No Manager

Fecha de incorporación 23/10/2007

Fecha Creación 23/10/2007

iPath Dow Jones-UBS Nickel Total Return Sub-Index ETN (USD)

Categoría: Commodities Industrial Metals

Índice: Morningstar Long-Only Commodity TR

Categoría Morningstar Commodities Industrial Metals

Rating Morningstar Sin calificación

ISIN US06739F1194

VL   17/02/2012 USD 28.30

Cambio del día -2.84%

Activos Totales -

Patrimonio de la serie (mill) 17/02/2012 9.43 USD

Ratio de costes netos 0.75%

Suscripción (máx) -

Reembolso (máx) -

Nombre del gestor No Manager

Fecha de incorporación 23/10/2007

Fecha Creación 23/10/2007

Fuente del artículo: Morningstar.es

Lyxor ETF Commodities CRB A

Categoría: Materias Primas – Diversificado

Índice: -

Rating Morningstar Sin calificación

ISIN FR0010270033

Cambio del día 0.00%

Bid  (17/02/2012)  EUR 23.19

Oferta  (17/02/2012)  EUR 23.19

Activos Totales -

Patrimonio de la serie (mil) 22/02/2012 543.93 EUR

Ratio de costes netos 0.35%

Suscripción (máx) -

Reembolso (máx) -

Nombre del gestor Management Team

Fecha de incorporación 26/01/2006

Fecha Creación 26/01/2006

Exchange Name MERCADO CONTINUO ESPAÑOL

Lyxor ETF Commodities CRB Non Energy A

Categoría: Materias Primas – Diversificado

Índice: -

Rating Morningstar Sin calificación

ISIN FR0010346205

Cambio del día 0.00%

Bid  (21/02/2012)  EUR 21.64

Oferta  (21/02/2012)  EUR 21.64

Activos Totales -

Patrimonio de la serie (mil)
22/02/2012 154.91 EUR

Ratio de costes netos 0.35%

Suscripción (máx) -

Reembolso (máx) -

Nombre del gestor Management Team

Fecha de incorporación 07/08/2006

Fecha Creación 07/08/2006

Exchange Name MERCADO CONTINUO ESPAÑOL

ETF mercado monetario

Lyxor ETF Euro Cash

Categoría: Mercado Monetario EUR

Índice: Citi EUR EuroDep 3 Mon EUR

Categoría Morningstar Mercado Monetario EUR

Rating Morningstar

ISIN FR0010510800

Cambio del día 0.00%

Bid  (17/01/2012)  EUR 106.83

Oferta  (17/01/2012)  EUR 106.83

Activos Totales -

Patrimonio de la serie (mil) 23/02/2012 1,223.22 EUR

Ratio de costes netos 0.15%

Suscripción (máx) 3.00%

Reembolso (máx) -

Nombre del gestor Management Team

Fecha de incorporación 13/09/200

Fecha Creación 13/09/2007

Exchange Name MERCADO CONTINUO ESPAÑOL

ETF RV España

Lyxor ETF IBEX 35

Categoría: RV España

Índice: MSCI Spain NR USD

Rating Morningstar

ISIN FR0010251744

Cambio del día -1.63%

Bid  (23/02/2012)  EUR 87.12

Oferta  (23/02/2012)  EUR 87.12

Activos Totales -

Patrimonio de la serie (mil) 22/02/2012 73.42 EUR

Ratio de costes netos 0.30%

Suscripción (máx) -

Reembolso (máx) -

Nombre del gestor Management Team

Fecha de incorporación 03/10/2006

Fecha Creación 03/10/2006

Exchange Name MERCADO CONTINUO ESPAÑOL

Los ETF de cobre se han desempeñado bien en los mercados de valores desde el principio y aunque las cantidades de beneficios en un corto período de tiempo no son muy grandes, se sigue dando un rendimiento estable. Los atributos de este producto también se convierten en una opción de inversión preferida. El cobre es un metal que tiene una amplia gama de usos. Es objeto de las grandes industrias por varias razones, ya que se ocupan en artículos como herramientas de fontanería, artículos eléctricos, conductores, etc. Aparte de esto, los aspectos físicos y el número de formas en que puede ser empleado, hacen de él un metal completamente ingenioso y atractivo.

Mercados mundiales

El requisito mundial de cobre por año sube a casi 18 millones de toneladas. En el año en curso, es probable que el mundo se enfrente a una caída corta en la oferta de alrededor de 400.000 toneladas de cobre. Esto tendrá un efecto de contraste en los precios, que a su vez tienen un efecto favorable sobre los fondos o ETF. Esto hará que la inversión en estos fondos sin lugar a dudas sea más segura, ya que si no hay una caída en la demanda, los precios van a tener una tendencia al alza y los fondos seguirán prosperando.

Cobre: Inversión segura

Los ETF de cobre definitivamente tienen una ventaja sobre los demás en términos de riesgo. Estos tienen un riesgo significativamente más bajo y poseen muchas opciones de inversión entre todas las demás opciones que están disponibles. Teniendo en cuenta los diversos aspectos positivos de este metal, se puede concluir que el cobre es una opción de inversión segura. Así que teniendo en cuenta las tendencias generales y las demandas de futuro anticipado, el cobre es sin duda provechoso para los inversionistas cuando este mercado se encuentre con tendencia al alza. A pesar de que los rendimientos podrían no ser significativos, comparados con algunas otras inversiones más arriesgadas, los ETF de cobre permiten a los inversores contar con otras opciones de inversión durante un período constante de tiempo.

Aparte de esto, los ETF de cobre también son muy líquidos en naturaleza de inversión. Esto se debe a que la inversión puede ser vendida en cualquier punto del tiempo. Por otra parte, hay otros factores como las fluctuaciones de los mercados que no tienen un gran impacto en los valores de las inversiones. Los ETF de cobre son mucho más estables y no varían de acuerdo a las turbulencias del mercado. El precio del cobre también no fluctúa como la del oro. Con todo esto, el cobre tiene una ventaja considerable en comparación con las otras opciones disponibles.

Monedas

El método más común para invertir en plata es a través de monedas de plata emitidas por el gobierno. Las dos opciones más populares son la Águila Plateada de América emitida por la fábrica de los Estados Unidos y la hoja de arce de plata emitida por Royal Canadian Mint. Estas monedas son emitidas por los gobiernos y contienen una onza de plata. Las monedas se pueden adquirir de una prima por encima del valor de los metales preciosos. La prima generalmente cubre el costo de fabricación y distribución de las monedas más los márgenes del gobierno y el concesionario de lucro. Recientemente, las primas de Águilas de plata y hojas de arce de plata se han ampliado ya que la demanda ha crecido.

Antes de 1965, las monedas que circulaban en los Estados Unidos fueron acuñadas en el 90% de plata. De 1965 a 1970, fueron acuñadas en el 40% de plata. Algunas personas optan por invertir en plata por la compra de lotes de 90% o 40% contenidas en monedas de plata. Si las monedas tienen poco valor de colección, se les conoce como la plata no deseada o plata chatarra.

La plata chatarra se compra generalmente en bolsas que contienen el valor de $ 1.000 frente a las monedas. De las monedas de plata en un 90%, equivalen a aproximadamente 715 oz de plata pura. Hay algunas ventajas únicas en la compra de la plata no deseada. En primer lugar, aunque las monedas supuestamente tienen poco valor de colección, una búsqueda cuidadosa a través de las monedas puede probar lo contrario. En segundo lugar, las monedas se consideran tienen valor legal. Si el precio de la plata disminuye de manera significativa, hay un valor mínimo en el valor nominal de las monedas.

Barras

Un método menos común, pero cada vez más popular para invertir en plata es a través de las barras de plata, estas se encuentran con pesos de 100 onzas o 1.000 onzas. En el pasado, este ha sido el método utilizado para la compra de plata de la prima más baja cuando ocurría un exceso de precios en el mercado de la plata. Esta dinámica ha cambiado en los últimos meses, con 100 barras de oz a veces se llevan las primas del 40% o más. Las primas de las barras de  1.000 onzas también se han ampliado, pero no dramáticamente.

Un último método para la inversión es a través de los fondos del comercio electrónico o ETF. Las ETF de plata le permiten invertir en el metal precioso sin la compra y el almacenamiento físico de la plata. Las acciones de la ETF se pueden comprar en una cuenta de corretaje y representan una determinada cantidad de plata, menos los gastos de la custodia anual.