Al hacer su investigación sobre los ETF, tiene que leer el prospecto y la información en la página web del emisor. Hay muchos tipos de ETF, en función del seguimiento y sus valores ponderados, si hay alguna exposición a los riesgos adicionales, entre otros. Asegúrese de entender qué es exactamente en lo que quiere invertir.
Tipos de ETF
Índice de ETF
El tipo más común, es un ETF que sigue un índice específico de valores (por ejemplo, NASDAQ 100, FTSE 100, S & P 500, Russell 2000, entre otros)
ETF de la industria
Estos ETF representan un sector específico (grupo industrial), por ejemplo:
tecnología, energía, materiales industriales, salud, finanzas, servicios públicos, productos básicos de consumo, entre otros.
Tamaño específico de la ETF
Estos ETF son definidos por la capitalización bursátil de las acciones individuales. Por ejemplo, grandes compañías de capitalización (por lo general más de $ 10 mil millones en capitalización de mercado), medianas compañías de capitalización ($ 2 mil millones a $ 10 mil millones), pequeña capitalización ($ 300 millones a US $ 2 mil millones), micro-tapas ($ 50 mil – $ 300 mil).
ETF específicas de cada país
Estos ETF replican el comportamiento de los mercados de un país determinado, o, en algunos casos, toda una región (por ejemplo, Europa del Este, la zona del euro, América Latina, Asia, etc.) Hay muchos ETF internacionales que cotizan en EE.UU. y los mercados de cambios de valores.
ETF de materias primas
Estas ETF replican el rendimiento de un producto (por ejemplo, aceite, gas natural, oro, plata) o una canasta de productos básicos (como los metales preciosos, metales básicos, productos agrícolas, etc.)
ETF de monedas
Estas ETF ofrecen a los inversores la posibilidad de rastrear el desempeño de las diferentes monedas en todo el mundo, como el dólar de EE.UU., el yen japonés, la libra esterlina, el euro, etc (Es importante notar que mientras FOREX es esencialmente un mercado las 24 horas, este ETF tienen una desventaja de estar disponible para el comercio durante el horario de negociación de valores de mercado.)
ETF de renta fija
Estos ETF replican índices de renta fija privada
ETF por modelo de ponderación
La mayoría de los ETF se ponderan por capitalización de mercado, lo que significa que las grandes empresas tienen una representación mucho mayor en el índice y mayor influencia en el movimiento de los precios. La mayor parte de la capitalización del índice se concentra en las explotaciones superiores.
Algunos proveedores ofrecen ahora la igualdad de peso (índice y el sector), que dan una amplia representación de las empresas del índice. Cada acción inicialmente se les da al mismo peso, lo que le permite diseminar su riesgo en partes iguales entre todos los valores en el índice. También significa que usted obtiene una mayor exposición a las empresas pequeñas y medianas empresas, que a menudo superan a las tapas más grandes.
Además las acciones han aumentado rápidamente los precios y la sobrevaluación tendrá una mayor ponderación en el índice. (A mayor valoración de una acción, mayor es su capitalización de mercado.)
Cuando las personas preguntan por consejos para invertir, los ETF suelen llegar muy rápido, porque están tan fuertemente comercializados por la industria. Los fondos cotizados o ETF, son una forma sencilla de diversificar una pequeña inversión, pero para sacar el máximo provecho de su inversión, es importante entender cómo funcionan.
Los ETF son fondos de inversión que se negocian en una bolsa, en lugar de comprar directamente de la sociedad emisora. También difieren en su estructura de la redención y la eficiencia fiscal de los fondos mutuos tradicionales.
El momento del canje y los fondos mutuos tienen que vender sus valores subyacentes, y las ganancias del capital se distribuyen a los propietarios de los fondos. Dado que el comercio en la bolsa y los inversores están vendiendo a otros inversores, no venden los valores subyacentes las ganancias del capital no se distribuyen.
Honorarios más bajos
Los ETF son fondos sin carga, y no se le da una comisión de reembolso cuando es el momento de liquidar su posición. Además, los ETF suelen tener menores tasas anuales de fondos de inversión tradicionales, convirtiéndolas en una alternativa atractiva. (En casos raros donde hay una cantidad muy pequeña en la bolsa, los honorarios del corredor pueden ser un porcentaje mayor de la inversión de los gastos de un fondo mutuo, pero en la mayoría de estos casos, el monto invertido no se reuniría a la inversión mínima requerida por la mayoría de los fondos de inversión).
Liquidez
La estructura que cotizan en un ETF permite en general la liquidación de una posición más rápida que un fondo mutuo, que debe ser liquidado al final del día. Además, la posibilidad de establecer una orden de límite de negociación flexible permite que ningún inversor pueda obtenerlo de un fondo mutuo. No todos los ETF tienen la misma liquidez, sin embargo, es importante revisar el volumen de operaciones y el prospecto de la ETF para determinar si usted se siente cómodo con la frecuencia de las operaciones.
Precio intradía
Debido a que los ETF se negocian en las bolsas de valores activos, las compras y ventas ocurren a precios de mercado, en lugar del valor final del día de activos netos. Como resultado, uno puede comprar con una prima o un descuento en el valor de los activos subyacentes, y el arbitraje es frecuente.
No hay inversión mínima
Al iniciar la inversión, la diversificación puede tener un costo prohibitivo, si usted está usando fondos de inversión tradicionales, que con frecuencia tienen una inversión mínima de € 2000 o más. Debido a que los ETF no tienen una inversión mínima (que no sea el precio de mercado de una acción), que son un buen vehículo para la inversión diversificada.
Por supuesto, muchos de estos beneficios pueden ser pasivos, si no se utilizan correctamente. Por ejemplo, la función de fijación de precios intradía de los ETF podría conducir a un inversionista para comprar un ETF con una prima o con un descuento sobre el valor de los valores subyacentes. Asimismo, las tarifas de corretaje pueden tener un impacto mayor en algunos inversores que los gastos de gestión tradicional de los fondos mutuos y las cargas que tienen.
Los fondos negociados en las bolsas de cobre son el medio a través del cual uno puede entrar en los mercados de cobre (que está viendo un gran crecimiento en estos momentos). El cobre ha tenido una evolución muy buena desde el año 2009, donde se ha visto un crecimiento del 30% anual en esta materia prima.
Esta tendencia alcista se espera que continúe en los próximos años dada la demanda creciente de países como India, China y Brasil.
Se prevé que la demanda de este metal crecerá casi un 7% en los próximos años teniendo en cuenta los múltiples usos del cobre.
Hay varios ETF de cobre en todo el mundo. Los mejores para el año 2011 son los siguientes:
• Global X Copper Miners ETF (COPX)
• iPath Dow Jones Copper Index ETN (JJC)
• First Trust ISE Global Copper Index Fund (CU)
• PowerShares DB Base Metals (DBB)
• iShares MSCI Chile Index (ECH).
1) iPath Dow Jones Copper Index ETN (JJC)
Símbolo: JJC
Relación de gastos: 0,75%
Error de seguimiento: 0,57%
El iPath Dow Jones Copper Index ETN (JJC) es considerado el “más limpio” fondo de cobre. Está dirigido al subíndice de cobre total, que en la actualidad consiste en el cobre de alto grado que cotiza en COMEX. Este fondo está principalmente basado en el futuro y como se observa en muchos de los fondos de índice que se basan en los futuros, lleva consigo un vuelco general acerca del riesgo de los costos.
2) PowerShares DB Metales Base ETF (DBB)
Símbolo: DBB
Relación de gastos: 0,75%
Error de seguimiento: 0,76%
Este fondo cotizado sigue el rendimiento óptimo del índice industrial y el retorno del exceso de metales del DBIQ. Este índice incluye en particular el futuro del cobre y también para tres metales industriales como el aluminio y el níquel en cantidades casi equivalentes dando al cobre una cuota de aproximadamente el 35%.
3) First Trust ISE Global Copper Index Fund (CU)
Símbolo: CU
Relación de gastos: 0,70%
Error de seguimiento: 0,61%
Este First Trust ISE Global Copper Index Fund se basa principalmente en acciones relacionadas con la minería del cobre. Este fondo sigue el índice ISE global de cobre, que incluye extractores de otros metales, además de la minería del cobre. Este énfasis en el índice de exposición de cobre solamente es mediante la medición de la participación de todas las empresas por los beneficios obtenidos con la minería del cobre. Más de dos tercios de estas empresas mineras se encuentran en Europa, Canadá y el Reino Unido y Canadá solamente cubre más del 50% de este índice.
4) Global X Copper Miners ETF (COPX)
Símbolo: COPX
Relación de gastos: 0,65%
Error de seguimiento: 0,48%
Este ETF sigue el Índice Global de los mineros. Este índice se compone de acciones de empresas dedicadas a la minería de cobre. La exposición geográfica de este fondo es fuerte en Canadá y Europa, de nuevo en más del 75%. Incluso este índice es cubierto en gran medida por Canadá y el Reino Unido.
5) iShares MSCI Chile Index (ECH)
El iShares MSCI Chile Index es un fondo que ofrece resultados de inversión que generalmente se encuentran en sintonía con el precio y el rendimiento de rendimiento. Estas son antes de deducir los honorarios y los gastos.
En este video aprenderá un poco más acerca del mercado del cobre
Borsadiner, Salón del dinero, bolsa, y mercados financieros, abre este año una vez más sus puertas del 24 al 26 de Noviembre de 2011, con la representación de numerosas entidades financieras, los abogados de inversión de las fundaciones y las empresas con cotización en bolsa. El lugar donde se realizará esta reunión es en el Palacio de Congresos de Cataluña, Av. Diagonal, 661-671.
Durante estos días, la práctica de explicaciones se llevará a cabo con la asistencia de los expertos en temas económicos, a la plena disposición de los asistentes de diversas conferencias y aulas de formación. Está promovida por la Asociación Barcelona Centre Financier Europeu y cuenta con el apoyo de la Consellería de Economía y Finanzas de la Generalitat de Catalunya.
En este año, en el área de profesionales, Borsadiner convoca a autoridades del mercado y a expertos de la Unión Europea y de los Estados Unidos para abordar los temas que más preocupan al sector. Además su objetivo es superar la cifra de visitantes que concurrieron el año pasado (20.000 personas) para ello, amplió los metros cuadrados del salón de exposiciones y mejoró su programa de conferencias, dirigido a los profesionales del mercado financiero, al pequeño ahorrador y a los accionistas, siempre con una finalidad práctica. Y por último este año se dará entrada a nuevos analistas, algunos de ellos de reconocido prestigio internacional.
En su onceava edición, Borsadiner se ha consolidado como punto de encuentro para pequeños inversores y ahorradores particulares, así como en un foro de debate y discusión donde se analizan las tendencias del mercado y las oportunidades de inversión en cada momento. Para Rafael Rubio, director del certamen, “la celebración de Borsadiner en un contexto como el actual es tremendamente necesaria. La gente quiere saber exactamente qué es lo que está pasando y oír las opiniones de los expertos sobre qué nos depara el futuro. Y esto es lo que les ofrecemos en este salón gracias al intenso programa de conferencias y el contacto directo con expertos y analistas”.
Los Interesados en Borsadiner 2011 son:
ENTIDADES que tienen necesidad de captar recursos financieros.
EMPRESAS COTIZADAS
SOCIEDADES Y AGENCIAS DE VALORES que intermedian las operaciones bursátiles.
ENTIDADES DE BANCA PRIVADA
GESTORAS DE FONDOS, COMPAÑÍAS ASEGURADORAS
En esta oportunidad se ofrecen las mejores condiciones para que participen como expositores y está dispuesta a hacer una oferta a la medida de cualquier compañía.
Paralelamente al certamen, que en 2010 recibió unos 20.000 visitantes, se celebrará, los días 24 y 25 de noviembre, la sexta edición de Borsadiner Profesional, unas jornadas dirigidas a los profesionales financieros en las que participarán una treintena de autoridades del mercado y expertos nacionales e internacionales.
